L’enjeu :
Notre client, une grande banque privée basée au Royaume-Uni avec des clients fortunés, était en train de revoir ses procédures KYC pour les clients existants et potentiels. La banque espérait rendre les communications avec les clients plus efficaces et réduire le nombre d'interactions nécessaires dans le cadre de ses processus d'intégration et de révision, tout en maintenant des niveaux élevés de conformité réglementaire. Etant donné que beaucoup de leurs clients ont des liens avec le Moyen-Orient, Diligencia a été contactée pour voir si nous pouvions les aider à rationaliser leurs processus, puisque nous sommes spécialisés dans les solutions de due diligence et d'intelligence d'entreprise dans les régions du Moyen-Orient et de l’Afrique.
La solution :
Diligencia a fourni une démonstration de ClarifiedBy.com, notre plateforme en ligne, à l’équipe d'évaluation des risques élevés et, après un essai réussi de 2 semaines, la banque a signé un contrat d'abonnement annuel. Les membres de l'équipe du client utilisent maintenant les données sur les entités légales disponibles sur ClarifiedBy.com afin de rechercher et de vérifier les détails dont ils disposent sur leurs clients existants et potentiels, y compris les affiliations d'entreprises, les participations et les liens avec les bureaux familiaux, les familles dirigeantes ou les entreprises d'État.
ClarifiedBy.com est également utilisé pour entreprendre des révisions périodiques et ad hoc, pour demander des mises à jour des profils existants, pour demander à Diligencia de trouver des données sur de nouvelles entités, et pour demander des rapports de diligence renforcés si des informations supplémentaires sont nécessaires. Lorsqu'il y a des lacunes dans un fichier CDD existant - par exemple dans l'historique de carrière du client, ses antécédents familiaux ou ses intérêts corporatifs - Diligencia a été en mesure d'entreprendre des recherches spécifiques et ciblées pour combler ces lacunes, réduisant ainsi la nécessité de contacter le client et accélérant l'ensemble du processus.
Le résultat :
Les données sur les entités et les services fournis par Diligencia améliorent considérablement les capacités d'accueil et d'examen de la banque, non seulement en fournissant un contenu faisant autorité, mais aussi en surmontant le défi culturel de la récupération et de l'interprétation des documents de sources officielles, qui ne sont souvent disponibles que dans la langue locale, comme l'arabe ou le farsi.
Les données de ClarifiedBy.com sont utilisées par la banque comme un outil de validation indépendant, pour recouper les informations fournies par ses clients et prospects, afin de s'assurer qu'ils respectent les réglementations KYC.
Depuis qu'elle utilise ClarifiedBy.com, la banque a pu réaffecter certaines de ses ressources internes pour se concentrer sur d'autres juridictions moins difficiles. Les processus d'inscription et de révision sont plus rapides, ce qui permet à la banque de recevoir ses honoraires plus rapidement tout en continuant à s'assurer que les exigences réglementaires strictes en matière de KYC/AML sont continuellement respectées.
